91理財

主要功能

現(xiàn)金中心：記錄家庭日常收支、銀行存款、家庭預(yù)算等信息

投資管理：證券、基金、外匯管理，實時更新行情，分析持倉走勢組合，買賣盈虧一目了然

保險中心：管理國家統(tǒng)一的五險一金和家庭商業(yè)保險

財產(chǎn)債務(wù)：家庭財產(chǎn)登記，全面管理家庭債權(quán)、債務(wù)、房貸等信息

規(guī)劃管理：建立不同階段的人生規(guī)劃，更好幫助用戶投資理財，規(guī)劃自己的生活

業(yè)務(wù)分析：預(yù)算對比、統(tǒng)計報表(36張業(yè)務(wù)報表、同期對比報表、趨勢報表)、財務(wù)概覽

理財寶典：全面介紹理財知識，如買房時的各類稅費及合同辦理流程;分享成功理財經(jīng)驗

同城消費：了解同省市(同行業(yè)、同性別、同年齡等)平均消費行為，更合理指導(dǎo)個人消費理財

財務(wù)增值：通過對家庭財產(chǎn)及收支的診斷分析，提供合理的理財建議，幫助家庭財務(wù)不斷增值

特色功能

特色功能：三方數(shù)據(jù)同步、證券數(shù)據(jù)導(dǎo)入、Excel記賬關(guān)聯(lián)、賬戶關(guān)聯(lián)、批量記賬、游戲化理財、同城消費、地方特色理財

銀行數(shù)據(jù)導(dǎo)入

“91理財”具有強大的數(shù)據(jù)導(dǎo)入功能，數(shù)據(jù)的導(dǎo)入主要可以分成兩部分：從Excel導(dǎo)入交易數(shù)據(jù)和從銀行網(wǎng)站導(dǎo)入交易數(shù)據(jù)。Excel交易數(shù)據(jù)導(dǎo)入，點擊主界面“工具”——“銀行導(dǎo)入”

銀行導(dǎo)入入口

在彈出的對話框中選擇“Excel記賬導(dǎo)入”。要導(dǎo)入Excel數(shù)據(jù)首先要創(chuàng)建一個符合“91理財”交易的Excel，單擊“創(chuàng)建新數(shù)據(jù)”就能自動生成這個Excel。

Excel數(shù)據(jù)導(dǎo)入

生成Excel后，程序會幫我們打開這個Excel。其格式和“新添收支”差不多，輸入時間、支出或收入科目、金額、備注。注意：時間格式為2010-1-2類型的日期格式；收入和支出科目只能選一個，這個科目和“91理財”的收支科目是一一對應(yīng)的，金額為數(shù)字類型。

Excel模板填寫

然后關(guān)閉Excel，單擊刷新的按鈕就能把數(shù)據(jù)顯示到程序上，這時只是把交易顯示到程序上，還沒有導(dǎo)入賬戶。選擇需要導(dǎo)入的賬戶和幣種，我們導(dǎo)入交易時順便修改賬戶的開戶記錄，如圖：把修改開戶記錄復(fù)選框打勾并輸入10000。點擊“導(dǎo)入”就能把交易導(dǎo)入賬戶了。

導(dǎo)入交易到賬戶

銀行交易數(shù)據(jù)導(dǎo)入

現(xiàn)在以建設(shè)銀行為例顯示如何導(dǎo)入銀行的交易，如圖選擇建設(shè)銀行導(dǎo)入界面，輸入用戶名和密碼，點擊登錄。

建設(shè)銀行登錄

登錄成功后耐心等待，系統(tǒng)會自動刷新頁面抓取銀行交易記錄，如果記錄很多可能需要的時間比較久。抓取交易成功后系統(tǒng)自動跳轉(zhuǎn)到銀行導(dǎo)入的界面，如下圖。這個界面只是把銀行交易顯示在軟件上供用戶操作，還沒有導(dǎo)入賬戶。選擇導(dǎo)入賬戶為建設(shè)銀行，幣種為人民幣，點擊導(dǎo)入可以把交易導(dǎo)入賬戶

把銀行交易導(dǎo)入指定賬戶

這樣建設(shè)銀行的交易就可以導(dǎo)入賬戶了。如下圖，只有交易前面的復(fù)選框選中的交易才被導(dǎo)入賬戶。“91理財”的銀行交易導(dǎo)入比較智能，可能幫助用戶判斷出導(dǎo)入的交易在導(dǎo)入賬戶中是否已經(jīng)存在，已經(jīng)導(dǎo)入過一次的交易會被排除。紅色的交易代表賬戶中以前一經(jīng)導(dǎo)入過的交易。點擊圖七的“清空”按鈕可以清空本界面的數(shù)據(jù)(不會刪除已經(jīng)導(dǎo)入賬戶的數(shù)據(jù))。

銀行交易導(dǎo)入成功

“91理財”是根據(jù)以下規(guī)則幫助用戶判斷重復(fù)交易的：

如果導(dǎo)入賬戶中存在一條交易和導(dǎo)入交易的交易時間、金額、備注一模一樣。那么這條交易就是已存在交易，不會被導(dǎo)入賬戶。仔細查看已經(jīng)導(dǎo)入賬戶中的銀行交易發(fā)現(xiàn)，交易的備注被添加上了交易余額，所以即使用戶一天內(nèi)連續(xù)進行了2次金額相同的取款操作，這兩條記錄雖然一某一樣都能正常導(dǎo)入賬戶，因為備注里有余額信息。但是用戶進行特殊操作也可能使“91理財”判斷錯誤：在同一天內(nèi)在相同的ATM機上存入100塊，然后取出100塊，再存入100塊。這是第2次的存入交易無法導(dǎo)入系統(tǒng)，因為第2次的存入交易和第1次的存入交易一模一樣(不但交易日期、交易金額、交易備注相同，余額也相同)。但是這種情況很容易發(fā)現(xiàn)，用戶可以直接手動添加該交易。

說明

理財?shù)陌姹?

91理財分為PC端理財軟件、WEB在線理財兩大平臺，雙方數(shù)據(jù)既可獨立，又可同步。

91理財數(shù)據(jù)安全性

1.定期定時備份財務(wù)數(shù)據(jù)，保證財務(wù)數(shù)據(jù)安全2.采用先進的XXTea加密算法，對關(guān)鍵數(shù)據(jù)加密3.數(shù)據(jù)可上傳服務(wù)器，不會因中毒或重裝而丟失4.91賬號驗證機制，保證財務(wù)數(shù)據(jù)不會泄密

平臺轉(zhuǎn)換

PC端理財軟件、WEB在線理財：用戶在使用過程中，可以隨時快速安全地轉(zhuǎn)換一種平臺使用，而不必擔(dān)心數(shù)據(jù)丟失或不同步。