91理財(cái)

主要功能

現(xiàn)金中心：記錄家庭日常收支、銀行存款、家庭預(yù)算等信息

投資管理：證券、基金、外匯管理，實(shí)時(shí)更新行情，分析持倉(cāng)走勢(shì)組合，買賣盈虧一目了然

保險(xiǎn)中心：管理國(guó)家統(tǒng)一的五險(xiǎn)一金和家庭商業(yè)保險(xiǎn)

財(cái)產(chǎn)債務(wù)：家庭財(cái)產(chǎn)登記，全面管理家庭債權(quán)、債務(wù)、房貸等信息

規(guī)劃管理：建立不同階段的人生規(guī)劃，更好幫助用戶投資理財(cái)，規(guī)劃自己的生活

業(yè)務(wù)分析：預(yù)算對(duì)比、統(tǒng)計(jì)報(bào)表(36張業(yè)務(wù)報(bào)表、同期對(duì)比報(bào)表、趨勢(shì)報(bào)表)、財(cái)務(wù)概覽

理財(cái)寶典：全面介紹理財(cái)知識(shí)，如買房時(shí)的各類稅費(fèi)及合同辦理流程;分享成功理財(cái)經(jīng)驗(yàn)

同城消費(fèi)：了解同省市(同行業(yè)、同性別、同年齡等)平均消費(fèi)行為，更合理指導(dǎo)個(gè)人消費(fèi)理財(cái)

財(cái)務(wù)增值：通過(guò)對(duì)家庭財(cái)產(chǎn)及收支的診斷分析，提供合理的理財(cái)建議，幫助家庭財(cái)務(wù)不斷增值

特色功能

特色功能：三方數(shù)據(jù)同步、證券數(shù)據(jù)導(dǎo)入、Excel記賬關(guān)聯(lián)、賬戶關(guān)聯(lián)、批量記賬、游戲化理財(cái)、同城消費(fèi)、地方特色理財(cái)

銀行數(shù)據(jù)導(dǎo)入

“91理財(cái)”具有強(qiáng)大的數(shù)據(jù)導(dǎo)入功能，數(shù)據(jù)的導(dǎo)入主要可以分成兩部分：從Excel導(dǎo)入交易數(shù)據(jù)和從銀行網(wǎng)站導(dǎo)入交易數(shù)據(jù)。Excel交易數(shù)據(jù)導(dǎo)入，點(diǎn)擊主界面“工具”——“銀行導(dǎo)入”

銀行導(dǎo)入入口

在彈出的對(duì)話框中選擇“Excel記賬導(dǎo)入”。要導(dǎo)入Excel數(shù)據(jù)首先要?jiǎng)?chuàng)建一個(gè)符合“91理財(cái)”交易的Excel，單擊“創(chuàng)建新數(shù)據(jù)”就能自動(dòng)生成這個(gè)Excel。

Excel數(shù)據(jù)導(dǎo)入

生成Excel后，程序會(huì)幫我們打開這個(gè)Excel。其格式和“新添收支”差不多，輸入時(shí)間、支出或收入科目、金額、備注。注意：時(shí)間格式為2010-1-2類型的日期格式；收入和支出科目只能選一個(gè)，這個(gè)科目和“91理財(cái)”的收支科目是一一對(duì)應(yīng)的，金額為數(shù)字類型。

Excel模板填寫

然后關(guān)閉Excel，單擊刷新的按鈕就能把數(shù)據(jù)顯示到程序上，這時(shí)只是把交易顯示到程序上，還沒(méi)有導(dǎo)入賬戶。選擇需要導(dǎo)入的賬戶和幣種，我們導(dǎo)入交易時(shí)順便修改賬戶的開戶記錄，如圖：把修改開戶記錄復(fù)選框打勾并輸入10000。點(diǎn)擊“導(dǎo)入”就能把交易導(dǎo)入賬戶了。

導(dǎo)入交易到賬戶

銀行交易數(shù)據(jù)導(dǎo)入

現(xiàn)在以建設(shè)銀行為例顯示如何導(dǎo)入銀行的交易，如圖選擇建設(shè)銀行導(dǎo)入界面，輸入用戶名和密碼，點(diǎn)擊登錄。

建設(shè)銀行登錄

登錄成功后耐心等待，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)刷新頁(yè)面抓取銀行交易記錄，如果記錄很多可能需要的時(shí)間比較久。抓取交易成功后系統(tǒng)自動(dòng)跳轉(zhuǎn)到銀行導(dǎo)入的界面，如下圖。這個(gè)界面只是把銀行交易顯示在軟件上供用戶操作，還沒(méi)有導(dǎo)入賬戶。選擇導(dǎo)入賬戶為建設(shè)銀行，幣種為人民幣，點(diǎn)擊導(dǎo)入可以把交易導(dǎo)入賬戶

把銀行交易導(dǎo)入指定賬戶

這樣建設(shè)銀行的交易就可以導(dǎo)入賬戶了。如下圖，只有交易前面的復(fù)選框選中的交易才被導(dǎo)入賬戶?！?1理財(cái)”的銀行交易導(dǎo)入比較智能，可能幫助用戶判斷出導(dǎo)入的交易在導(dǎo)入賬戶中是否已經(jīng)存在，已經(jīng)導(dǎo)入過(guò)一次的交易會(huì)被排除。紅色的交易代表賬戶中以前一經(jīng)導(dǎo)入過(guò)的交易。點(diǎn)擊圖七的“清空”按鈕可以清空本界面的數(shù)據(jù)(不會(huì)刪除已經(jīng)導(dǎo)入賬戶的數(shù)據(jù))。

銀行交易導(dǎo)入成功

“91理財(cái)”是根據(jù)以下規(guī)則幫助用戶判斷重復(fù)交易的：

如果導(dǎo)入賬戶中存在一條交易和導(dǎo)入交易的交易時(shí)間、金額、備注一模一樣。那么這條交易就是已存在交易，不會(huì)被導(dǎo)入賬戶。仔細(xì)查看已經(jīng)導(dǎo)入賬戶中的銀行交易發(fā)現(xiàn)，交易的備注被添加上了交易余額，所以即使用戶一天內(nèi)連續(xù)進(jìn)行了2次金額相同的取款操作，這兩條記錄雖然一某一樣都能正常導(dǎo)入賬戶，因?yàn)閭渥⒗镉杏囝~信息。但是用戶進(jìn)行特殊操作也可能使“91理財(cái)”判斷錯(cuò)誤：在同一天內(nèi)在相同的ATM機(jī)上存入100塊，然后取出100塊，再存入100塊。這是第2次的存入交易無(wú)法導(dǎo)入系統(tǒng)，因?yàn)榈?次的存入交易和第1次的存入交易一模一樣(不但交易日期、交易金額、交易備注相同，余額也相同)。但是這種情況很容易發(fā)現(xiàn)，用戶可以直接手動(dòng)添加該交易。

說(shuō)明

理財(cái)?shù)陌姹?

91理財(cái)分為PC端理財(cái)軟件、WEB在線理財(cái)兩大平臺(tái)，雙方數(shù)據(jù)既可獨(dú)立，又可同步。

91理財(cái)數(shù)據(jù)安全性

1.定期定時(shí)備份財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，保證財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)安全2.采用先進(jìn)的XXTea加密算法，對(duì)關(guān)鍵數(shù)據(jù)加密3.數(shù)據(jù)可上傳服務(wù)器，不會(huì)因中毒或重裝而丟失4.91賬號(hào)驗(yàn)證機(jī)制，保證財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不會(huì)泄密

平臺(tái)轉(zhuǎn)換

PC端理財(cái)軟件、WEB在線理財(cái)：用戶在使用過(guò)程中，可以隨時(shí)快速安全地轉(zhuǎn)換一種平臺(tái)使用，而不必?fù)?dān)心數(shù)據(jù)丟失或不同步。